Themenübersicht zum Weiterbildungskurs
Zertifizierter Finanzberater (EAFP)

Die nachfolgenden Auszüge aus dem Curriculum geben zum einen die aktuellen Anforderungen des/ der Versicherungsfachmanns/-fachfrau (BWV) unkommentiert wieder, da sie auch in das Diskussionspapier zum Referentenentwurf für die Umsetzung der EU-VVR in deutsches Recht übernommen wurde.

Darüber hinaus werden die in der Allfinanz-Kundenberatung relevanten Themen aufgeführt. Diese sind inhaltlich fokussiert auf die Zielgruppe des unteren und mittleren Privatkundensegments sowie kleiner und mittlerer Einzelunternehmer.

Kundenberatung und Verkauf

• Besuchsvorbereitung/Kundenkontakte
• Kundengespräch
• Kundenbetreuung

Rechtliche Grundlagen

• Vertragsrecht, Haftung
• Vermittlerrecht
• Europäischer Binnenmarkt

Gesetzliche Rentenversicherung/Altersvermögensgesetz

Versicherungsfachliche Grundlagen

• Lebensversicherung/Private Rentenversicherung
• Sach-/HUK-Versicherungen
• Krankenversicherung/Pflegeversicherung
• Rechtsschutzversicherung

Grundzüge der betrieblichen Altersversorgung

Bausparen

Volkswirtschaftliches Wissen für Finanzberater

• Sparen, Investieren, Konsumieren

Einfluss der Konjunktur auf das Verhalten privater Haushalte

• Grundlagen der Geldwirtschaft (Zinsen, Zinszyklen, Währung)

Betriebswirtschaftliche Anwendungen für Finanzberater

• Ziele und Wünsche planen

Vermögensbilanz und Einnahmen-/Ausgabenrechnung im Privathaushalt

• Kennzahlen des privaten Haushaltes
• Investition und Finanzierung im Privathaushalt

Recht und Steuerrecht für Finanzberater

• Wesentliche rechtliche Bestimmungen für Finanzberater
• Steuern für private Haushalte
• Wesentliche steuerrechtliche Bestimmungen für Finanzberater

Grundlagenwissen der Geldanlage

• Kurzfristige Geldanlage und Sparanlagen
• Börsenprodukte
• Investmentfonds

Grundlagen der Immobilienwirtschaft

• Eigentum an Immobilien
• Eigengenutztes und vermietetes Immobilieneigentum
• Immobilienfinanzierung

Einführung in die Finanzmathematik

• Grundlagen: Zinsrechnung
• Geldentwertung, Wertentwicklungen, Renditen: Zinseszinsrechnung
• Ansparpläne, Effektivverzinsung: Rentenrechnungen

Gesamtumfang:   Präsenzunterricht  230 Stunden